מידע מקצועי

ניהול הכספים של התא המשפחתי הוא הרבה יותר מאשר סכמת הכנסות מול הוצאות בסוף החודש. בעידן שבו יוקר המחיה מאתגר כל תקציב והזדמנויות ההשקעה הפכו

ניהול כסף הוא לא רק עניין של מספרים בטבלת אקסל – הוא הארכיטקטורה של השקט הנפשי שלנו. במהלך החיים אנו צוברים משאבים, חלקם במודע וחלקם

בעידן שבו כל משפיען רשת מבטיח תשואות פנומנליות במטבעות דיגיטליים, אפליקציות מציעות לנו להשקיע בקליק בשוק ההון או מתווכים דוחפים אותנו לקנות נדל"ן במזרח אירופה

רובנו מקפידים על שגרת תחזוקה בסיסית בחיינו, אנחנו לוקחים את הרכב לטיפול 10,000 פעם בשנה, קופצים לשיננית בכל חצי שנה ואולי אפילו עושים בדיקות דם

בעולם שבו רובנו מתכננים את החופשה הבאה ביוון או את קניית הרכב החדש ברמת פירוט מדוקדקת, מפתיע לגלות כמה מעט תשומת לב אנו מקדישים לעתיד

אם קרן הפנסיה היא הביטחון הפנסיוני של כל חוסך, קרן ההשתלמות היא ללא ספק היהלום שבכתר.  נכון להיום, קרן ההשתלמות היא  מכשיר החיסכון היחיד בישראל

אם קרן הפנסיה היא "הלחם והחמאה" של העתיד שלכם, קופת הגמל להשקעה היא "הקינוח" – המכשיר הפיננסי הכי גמיש, חכם וסקסי שיש לשוק ההון להציע

ניוד קרן פנסיה נשמע לרבים כמו פרויקט לוגיסטי מורכב, משהו בין מעבר דירה לבין שיפוץ כללי – אך, האמת היא בזכות הרפורמות הדיגיטליות של משרד

השאלה “איפה הכי כדאי לפתוח קרן פנסיה?” היא קצת כמו השאלה ”איפה הכי כדאי לקנות בגדים? ” – התשובה תלויה את מי שואלים. מה התקציב,

בחירת קרן פנסיה היא כנראה ההחלטה הפיננסית הכי חשובה שתקבלו – אך, למרות שהיא בין ההחלטות החשובות שנקבל, היא גם זו שרובנו הכי אוהבים לדחות

אם גם אתם משויכים לקרן פנסיה ותיקה כלשהי, קל לנחש שאתם מוצאים את עצמכם מבולבלים ולא בטוחים כיצד להתנהל עם קרן הפנסיה שלכם בעת הגעה

אין זה סוד שכל אחד מאיתנו יהיה תלוי יום אחד בעיקר בהפרשות חסכון הפנסיה שלו כדי להתקיים ברמה היומיומית. כמו שאין זה סוד שלרובנו לא

כולנו שואפים להגיע בכבוד לגיל פרישה עם הפרשה פנסיונית שתאפשר לנו ליהנות מהגיל השלישי בנחת ולהשקיע את מירב האנרגיות והזמן שלנו כדי ליהנות מהילדים והנכדים.

פורשים רבים פוגשים לראשונה סכומי כסף גדולים בעת הפרישה, בין אם מדובר על מענק פרישה או משיכת כספי הפיצויים מקרן הפנסיה (לגבי המשיכה כדאי להתייעץ

כשאנחנו יוצאים לגמלאות, אנחנו משאירים מאחורינו את שוק העבודה ויוצאים לחופשי בכל הנוגע ללוח הזמנים שלנו, מקומות שתמיד חלמנו לנסוע אליהם וחוויות שרצינו להתנסות בהן.

אם גם עבורך הגיל הוא רק מספר, כנראה שאת/ה אחד מאלפי הישראלים שלא מתכננים את מהלך הקריירה שלהם לפי מה שהמדינה הגדירה כ"גיל פרישה". ייתכן

מי מאיתנו לא חולם על פרישה לגמלאות? הפנסיה היא לא בהכרח ישיבה על חוף טרופי עם קוקטייל ביד – כיום יותר ויותר אנשים מפתחים חלום

עזבתם מקום עבודה? מגיעים לכם פיצויים! זה החלק הקל והברור. הצעד הבא קצת פחות מובן מאליו, כי אתם ניצבים בפני צומת בכל הנוגע להתנהלות מול

גיל הפנסיה הוא השלב בחיים שבו אתם יכולים להישען אחורה, לנוח ממרוץ העכברים, וליהנות בלי דאגות ממה שחסכתם עד היום. מפתה לחשוב שבשלב הזה סיימתם

מענק שנים עודפות ניתן לפורש / גמלאי בכדי להעניק פיצוי עבור תקופת העבודה או השירות אשר לא נכללת בקצבה, לדוגמה במצב בו הגיע הגמלאי לשיעור

בשנים האחרונות בעקבות רפורמת בכר צוברת לה תאוצה הנחיצות של משווק פנסיוני, שכן כל שכיר ועצמאי מחויבים לחסוך לטובת הפרישה שלהם. כמובן כי חיסכון פנסיוני

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני או יועץ פרישה לבין משווק פנסיוני, מה אתם במרכז לתכנון פרישה? אלו שאלות נפוצות מאוד שהחלטנו לתת להן מענה מפורט.

תכנון פרישה עבור שכיר בעל שליטה הוא מקרה קלאסי של סיוע לאדם ששולט היטב בתחום העיסוק שלו (הרי כיצד הגיע לאן שהגיע אלמלא שחה בעולם

פנסיונרים של בנקים נוטים לסמוך יתר על המידה על מקום העבודה שלהם ועל כך שהוא עשה כל שביכולתו על מנת להגן על זכויותיהם, מה שחלקם

תכנון פרישה לעובדי חברת חשמל אינו פשוט כפי שניתן לחשוב, הרי אכן מדובר על מקום עבודה מסודר מאוד, עם הנהלת חשבונות רצינית והכל מתנהל בצורה

עובדי בתי זיקוק נהנים לרוב ממגוון רחב של קופות גמל, ביטוח מנהלים וקרנות פנסיה (ותיקות ומקיפות). כאשר עובדים בבתי הזיקוק ניצבים לפני פרישה אז הם

רובנו עובדים שנים רבות ומפרישים חלק נכבד משכרנו לקצבה שנקבל עם פרישתנו לגמלאות. כאשר השנים חולפות ואנו רואים באופק את הפרישה, יש חשיבות רבה לתכנון