מידע מקצועי

לרוב, כאשר חוסכים בוחנים את דוח הפנסיה התקופתי שלהם, רוב תשומת הלב מופנית באופן טבעי לשורת התשואה שייצר שוק ההון, מסלולי השקעה ושיעור דמי הניהול

חיסכון של 100,000 שקלים בשנה נשמע עבור רבים כמו יעד דמיוני, כזה שמיועד אך ורק לעשירים או לבעלי משכורות עתק בהייטק. בפועל, כשאוספים את המספרים

כשרוב החוסכים פותחים קרן פנסיה, הפוקוס הראשי שלהם מופנה בדרך כלל לתשואות שוק ההון, מסלולי השקעה מומלצים או גובה דמי הניהול. אלו אמנם פרמטרים חשובים

פנסיה מוקדמת לנשים היא אפשרות שמעסיקה יותר ויותר נשים שמתקרבות לגיל הפרישה ומעוניינות לסיים את חיי העבודה מוקדם יותר, בין אם בשל רצון לשנות את

עבור רוב הפורשים והגמלאים בישראל, היציאה לגמלאות מלווה בהתמודדות מול מערכות מורכבות מחברות הביטוח ועד קרנות הפנסיה ורשות המסים. אחד הכלים המשמעותיים והרווחיים ביותר שהמדינה

מניסיוננו, חוסכים רבים בשנות ה-20, ה-30 ואפילו ה-40 לחייהם נוטים להדחיק את הנושא, להשאיר את הניהול לברירת המחדל של המעסיק ולהתמקד בהוצאות השוטפות של ההווה

החיים מזמנים לנו לא פעם תהפוכות כלכליות, אתגרים בלתי צפויים או הזדמנויות עסקיות שדורשות מאיתנו נזילות כספית מיידית. במצבים כאלה, קל מאוד להסתכל על חיסכון

נכון לשנת 2026, גיל הפרישה החוקי בישראל עומד על 67 לגברים, ונמצא בתהליך העלאה הדרגתי בין 62 ל-65 בהתאם לשנת הלידה,  עבור נשים. למרות זאת,

במהלך החיים הבוגרים שלנו, אנו משקיעים אנרגיה עצומה בקריירה, ניהול התקציב החודשי, קבלת החלטות על קניית דירה וחינוך הילדים. אך באופן פרדוקסלי, דווקא בנכס הפיננסי

בשוק ההון והחיסכון הישראלי, מציאת אפיק השקעה שהוא גם נזיל, גם מנוהל על ידי מומחים וגם נהנה מהטבות מס משמעותיות –  הייתה בעבר משימה כמעט

במהלך החיים המקצועיים שלנו, רובנו עוברים בין מספר מקומות עבודה, מחליפים סוכני ביטוח ופותחים פתרונות חיסכון שונים אצל מספר חברות מוסדיות (הפניקס, אלטשולר שחם, מיטב

ההגעה לגיל פרישה היא אחד מאבני הדרך המשמעותיות ביותר בחיים. לאחר עשרות שנים של עבודה קשה, הפרשות חודשיות וניהול כספים – מגיע הרגע שבו אתם

בשנים האחרונות, פוליסות חיסכון הפכו לאחד ממכשירי ההשקעה הפופולריים ביותר בישראל כאשר הן מציעות נזילות מלאה, מגוון מסלולי השקעה, מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס

אחת הטעויות הפיננסיות הנפוצות ביותר היא להשאיר סכומי כסף גדולים לשכב בעובר ושב (עו"ש) או בתוכניות חיסכון בנקאיות בריבית אפסית. בעוד שרבים מרגישים שהכסף בבנק

בין אם אתם משקיעים מתחילים שמנהלים תיק עצמאי ובין אם אתם בעלי הון המסתייעים במנהלי תיקים מקצועיים, הבנת המנגנון של פיזור הסיכונים היא הקו המפריד

בחירת מסלול השקעה מומלץ היא כנראה ההחלטה החשובה ביותר שתקבלו בנוגע לכסף שלכם. היום, כששוק ההון מציע אינספור אפשרויות – ממדדים עולמיים ועד השקעות אלטרנטיביות

העולם הפיננסי של ימינו מציב בפני המשקיעים אתגרים לא פשוטים. האינפלציה, הריביות המשתנות והתנודתיות הגוברת בשווקים הציבוריים הובילו לכך שהמודל המסורתי של 60/40 (60% מניות

בניית הון היא משימה מאתגרת – אך, שימורו וצמיחתו לאורך זמן הם אתגר מורכב לא פחות. עבור בעלי הון משמעותי, המסים הם לא רק הוצאה

זה קורה כמעט לכל אחד מאיתנו, אנו נכנסים לסניף הבנק כדי להפקיד צ'ק, לברר לגבי הלוואה או פשוט לסדר משהו בחשבון העובר ושב –  ואז

בשנים האחרונות, עולם החיסכון וההשקעות בישראל עובר מהפכה של ממש. בעוד שבעבר האופציות המוכרות לציבור הרחב הסתכמו בפיקדונות בנקאיים סולידיים או בניהול תיקי השקעות מורכבים,

ניהול הכספים של התא המשפחתי הוא הרבה יותר מאשר סכמת הכנסות מול הוצאות בסוף החודש. בעידן שבו יוקר המחיה מאתגר כל תקציב והזדמנויות ההשקעה הפכו

ניהול כסף הוא לא רק עניין של מספרים בטבלת אקסל – הוא הארכיטקטורה של השקט הנפשי שלנו. במהלך החיים אנו צוברים משאבים, חלקם במודע וחלקם

בעידן שבו כל משפיען רשת מבטיח תשואות פנומנליות במטבעות דיגיטליים, אפליקציות מציעות לנו להשקיע בקליק בשוק ההון או מתווכים דוחפים אותנו לקנות נדל"ן במזרח אירופה

רובנו מקפידים על שגרת תחזוקה בסיסית בחיינו, אנחנו לוקחים את הרכב לטיפול 10,000 פעם בשנה, קופצים לשיננית בכל חצי שנה ואולי אפילו עושים בדיקות דם

בעולם שבו רובנו מתכננים את החופשה הבאה ביוון או את קניית הרכב החדש ברמת פירוט מדוקדקת, מפתיע לגלות כמה מעט תשומת לב אנו מקדישים לעתיד

אם קרן הפנסיה היא הביטחון הפנסיוני של כל חוסך, קרן ההשתלמות היא ללא ספק היהלום שבכתר.  נכון להיום, קרן ההשתלמות היא  מכשיר החיסכון היחיד בישראל

אם קרן הפנסיה היא "הלחם והחמאה" של העתיד שלכם, קופת הגמל להשקעה היא "הקינוח" – המכשיר הפיננסי הכי גמיש, חכם וסקסי שיש לשוק ההון להציע