רובנו מקפידים על שגרת תחזוקה בסיסית בחיינו, אנחנו לוקחים את הרכב לטיפול 10,000 פעם בשנה, קופצים לשיננית בכל חצי שנה ואולי אפילו עושים בדיקות דם תקופתיות כדי לוודא שהכל תקין – אבל, כשזה מגיע לעתיד הכלכלי שלנו, הרוב המכריע של הציבור הישראלי פועל בשיטת "יהיה בסדר".
בעולם גלובלי שבו יוקר המחיה מאתגר והשווקים תנודתיים, הגישה הזו היא כבר לא רק רשלנות – אלא סכנה של ממש לביטחון הכלכלי של כל אחד. צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה, מזמין אותך לבצע צ'ק-אפ פיננסי ממוקד, מותאם אישית ואפקטיבי אשר יאפשר לך להרוויח ולחסוך עשרות ומאות אלפי שקלים לאורך השנים. לקבלת ייעוץ ראשוני, ללא כל התחייבות מצידך, ניתן ליצור עימנו קשר ב – 055-9906619 או למלא את טופס יצירת הקשר באתר.
מהו בעצם צ'ק אפ פיננסי?
צ'ק אפ פיננסי הוא תהליך של מיפוי, דיוק ותכנון לעתיד – זהו בדיוק הרגע שבו אנחנו עוצרים את המרוץ היומיומי, מסירים את האבק מדו"חות הפנסיה שזרוקים בפינת האוכל או נזכרים בסיסמא לאתר של חברת הביטוח במטרה לקבל תמונה בהירה של הפוטנציאל הקיים בתיק הנכסים שלנו מול היעדים שחלמנו עליהם.
בניגוד לבדיקה שטחית של כמה כסף יש לי בעו"ש, צ'ק אפ פיננסי מעמיק אל תוך המנגנונים המורכבים של החיסכון ארוך הטווח (קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה וכדומה) תוך ניהול הסיכונים (ביטוחים) השונים.
לרוב, צ'ק-אפ פיננסי ממוקד, מקצועי ומותאם אישית יכלול את השלבים הבאים:
- מיפוי ראשוני – בתהליך הצ'ק אפ הפיננסי, אנחנו משתמשים בכלים טכנולוגיים (המסלקה הפנסיונית, הר הכסף ודו"חות רשמיים) כדי לקבל תמונה של 360 מעלות על כלל ההשקעות, החסכונות והביטוחים הקיימים. לרוב, כבר בתהליך המיפוי הראשוני ניתן לגלות כפל ביטוחים שאפשר לחסוך, קופות רדומות שאפשר לנתב לאפיקי השקעה טובים יותר או מסלולי השקעה אשר מניבים תשואות חסר מול מדדי הייחוס בשוק.
- יעדים מול מציאות – לעיתים קרובות, הנתונים היבשים לבדם הם רק חצי מהסיפור – כאשר החצי השני הוא היעדים שלכם. תהליך צ'ק אפ מקצועי, לוקח בחשבון את רמת החיים הרצויה לכם, היום ובשנות הפרישה, מול המקורות הקיימים. הצבת יעדים מותאמים אישית מאפשרת לנו להבין, האם המסלול הנוכחי יוביל אתכם ליעד או שאולי צריך לחשב מסלול מחדש בשביל להגיע אל היעד.
- יצירת וודאות בתוך הכאוס הפיננסי – בסיום הצק אפ הפיננסי של צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה, תוכלו לקבל וודאות, ביטחון ושקט נפשי בתוך הכאוס הפיננסי. לא עוד ערימות של ניירות, גרפים וטבלאות – אלא הבנה מלאה של מקורות ההון, הביצועים, העלויות וההגנות הקיימות.
בסופו של יום, אנחנו שואפים ליצור עבורכם מסלול מותאם אישית שבו הנכסים שלכם יניבו את התשואה המקסימלית האפשרית ברמת הסיכון שמתאימה לכם, תוך צמצום עלויות הניהול למינימום ההכרחי. בנוסף, מעבר למספרים היבשים, התשואות והרווחים העתידיים, ישנו ערך מוסף שלא ניתן למדוד בכסף – ביטחון, שלווה ושקט נפשי. הידיעה שיש לכם שליטה על הכסף, שאתם מבינים מה קורה בתיק שלכם ושיש לכם תוכנית עבודה מסודרת, מוסיפה מימד של ביטחון שפשוט לא קיים כשפועלים בערפל, ניחושים והרגשות.
לסיכום, צ'ק אפ פיננסי הוא לא אירוע חד פעמי וכדי להישאר "עם היד על הדופק" ולבצע התאמות בכל צומת דרכים משמעותי בחיים (החלפת עבודה, לידה, קבלת ירושה או התקרבות לגיל הפרישה). אל תחכו למשבר הכלכלי, המלחמה הבאה או גיל הפרישה בשביל לבדוק את מצבכם – קחו אחריות על העתיד שלכם עוד היום.
אנו מזמינים אתכם ליצור עימנו קשר ב- 055-9906619 – צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה, ישמח לבדוק את המצב הקיים, לייעץ ולבנות ביחד תוכנית פיננסית אשר תעניק לכם וודאות, ביטחון ורווחה עתידית.