העולם הפיננסי של ימינו מציב בפני המשקיעים אתגרים לא פשוטים.
האינפלציה, הריביות המשתנות והתנודתיות הגוברת בשווקים הציבוריים הובילו לכך שהמודל המסורתי של 60/40 (60% מניות ו-40% אגרות חוב) כבר אינו מספק את אותה הגנה שהעניק בעבר – כאן בדיוק נכנסות לתמונה השקעות אלטרנטיביות. מה שהיה בעבר נחלתם הבלעדית של גופים מוסדיים ענקיים, קרנות פנסיה ומשפחות עשירות (Family Offices), הפך בשנים האחרונות לנגיש הרבה יותר עבור הקהל הרחב.
אנו מזמינים אותך לפגישה אחד על אחד, ללא כל התחייבות מצידך, במהלכה נוכל לאבחן את המצב הקיים ולהציע לך מגוון רחב של השקעות אלטרנטיביות אשר מותאמות אישית לאופי, רמת הסיכון והתשואה הצפויה בעתיד. לקבלת ייעוץ ראשוני, ללא כל התחייבות מצידך, ניתן ליצור עימנו קשר ב – 055-9906619 או למלא את טופס יצירת הקשר באתר.
מהן השקעות אלטרנטיביות?
במילים פשוטות, השקעה אלטרנטיבית היא כל השקעה שאינה נכללת בקטגוריות המסורתיות של שוק ההון (מניות, אגרות חוב ממשלתיות או קונצרניות, מזומן וכדומה). מדובר בעולם רחב ומגוון של נכסים אלטרנטיביים המציעים חוקי משחק שונים מאלו של הבורסה.
לרוב, המאפיין המרכזי של רוב הנכסים האלטרנטיביים הוא מתאם נמוך (Low Correlation) לשוק ההון הציבורי. כלומר, גם אם הבורסה חווה ירידות חדות כתוצאה מתקופת מיתון, פאניקה רגעית או כותרות בעיתונים, הערך של הנכסים האלטרנטיביים עשוי להישאר יציב או אפילו לעלות, ובכך להוות סוג של "כרית ביטחון" לתיק כולו.
סוגי השקעות אלטרנטיביות
כדי לעשות סדר במגוון האפשרויות הקיימות, נהוג לחלק את עולם ההשקעות האלטרנטיביות למספר קטגוריות עיקריות:
- נדל"ן פרטי ומחוץ לבורסה (Private Real Estate) – זהו האפיק האלטרנטיבי המוכר ביותר בישראל. מעבר לקניית דירה למגורים או משרד להשקעה, נדל"ן אלטרנטיבי כולל השקעות אלטרנטיביות בקרנות נדל"ן פרטיות, עסקאות יזמות (התחדשות עירונית או תמ"א 38) או רכישת נכסים מסחריים (משרדים, מרכזים לוגיסטיים או חוות שרתים) דרך קבוצות רכישה או שותפויות מוגבלות. היתרון המרכזי בהשקעה הוא תזרים מזומנים שוטף (שכירות) לצד פוטנציאל לעליית ערך הנכס בטווח הארוך.
- חוב פרטי והלוואות חברתיות (Private Debt & P2P) – במקרים רבים כאשר חברות קטנות ובינוניות או יזמי נדל"ן זקוקים למימון, הם לא תמיד פונים לבנקים. קרנות חוב פרטיות מעניקות להם הלוואות תמורת ריבית גבוהה וביטחונות מתאימים. עבור המשקיע הפרטי, ניתן להיחשף לאפיק זה גם דרך פלטפורמות להלוואות חברתיות (Peer-to-Peer Lending), המאפשרות להלוות כסף ישירות לעסקים או לאנשים פרטיים וליהנות מתשואה קבועה וידועה מראש.
- השקעות תשתיות (Infrastructure) – אחד התחומים הצומחים ביותר בשנים האחרונות הוא השקעה בפרויקטים לאומיים וגלובליים בעלי אופק ארוך טווח. למשל, השקעות בתחנות כוח של אנרגיה מתחדשת (שדות סולאריים, טורבינות רוח), מתקני התפלה, כבישי אגרה ותשתיות תקשורת – לרוב, פרויקטים אלו נהנים מחוזים ממשלתיים ארוכי טווח המבטיחים תזרים מזומנים יציב, בטוח ומוגן אינפלציה.
- קרנות השקעה פרטיות (Private Equity & Venture Capital) – היום, ישנן קרנות פרטיות הרוכשות חברות שאינן נסחרות בבורסה, מייעלות את הפעילות שלהן, מגדילות את הרווחיות שלהן ולאחר מספר שנים מוכרות אותן ברווח (או מנפיקות אותן בבורסה). לרוב, מדובר בהשקעה ברמת סיכון גבוהה מאוד, אך כזו שמציעה פוטנציאל לתשואה פנומנלית אם החברה מצליחה לפרוץ.
- נכסים מוחשיים וסחורות (Tangible Assets & Commodities) – זהב, מתכות יקרות, יצירות אמנות, יינות יוקרה ואפילו שעוני אספנות. נכסים אלו נחשבים ל"מקלט בטוח" בזמן משבר, מיתון או אינפלציה דוהרת, שכן יש להם ערך פנימי מוחשי שאינו תלוי בביצועים של חברה כזו או אחרת.
חשוב לציין כי עם כל הכבוד לפוטנציאל התשואה – אין מתנות חינם בעולם הפיננסי. מצד אחד השקעות אלטרנטיביות מעניקות למשקיע הגנה מפני אינפלציה, פיזור סיכונים אמיתי ופוטנציאל לתשואה עודפת מאלו של המדדים הכלליים – אך מצד שני, השקעות אלטרנטיביות סובלות מנזילות נמוכה, רף כניסה גבוה וחוסר שקיפות אשר מקשה על מעקב מדויק בזמן אמת.
בתהליך של תכנון פיננסי הוליסטי, ניתן יהיה לבדוק את המצב הקיים ולהתאים את ההשקעות הנכונות יותר לצרכים, רמת הסיכון והחלומות של כל אחד.
לסיכום, עולם ההשקעות האלטרנטיביות מציע למשקיע הבודד מגוון רחב של הזדמנויות שהיו שמורות רק לגדולים. כמו בכל אפיק השקעה אחר, המפתח להצלחה טמון בתכנון, איזון ופיזור אשר יאפשר לבנות הון שיודע לצמוח בכל מזג אוויר כלכלי.
אנו מזמינים אתכם ליצור עימנו קשר ב- 055-9906619 – צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה, ישמח לבדוק את המצב הקיים במטרה למקסם את הרווח לקראת ובמהלך גיל הפרישה.