מידע מקצועי

במהלך החיים המקצועיים שלנו, רובנו עוברים בין מספר מקומות עבודה, מחליפים סוכני ביטוח ופותחים פתרונות חיסכון שונים אצל מספר חברות מוסדיות (הפניקס, אלטשולר שחם, מיטב

ההגעה לגיל פרישה היא אחד מאבני הדרך המשמעותיות ביותר בחיים. לאחר עשרות שנים של עבודה קשה, הפרשות חודשיות וניהול כספים – מגיע הרגע שבו אתם

בשנים האחרונות, פוליסות חיסכון הפכו לאחד ממכשירי ההשקעה הפופולריים ביותר בישראל כאשר הן מציעות נזילות מלאה, מגוון מסלולי השקעה, מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס

אחת הטעויות הפיננסיות הנפוצות ביותר היא להשאיר סכומי כסף גדולים לשכב בעובר ושב (עו"ש) או בתוכניות חיסכון בנקאיות בריבית אפסית. בעוד שרבים מרגישים שהכסף בבנק

בין אם אתם משקיעים מתחילים שמנהלים תיק עצמאי ובין אם אתם בעלי הון המסתייעים במנהלי תיקים מקצועיים, הבנת המנגנון של פיזור הסיכונים היא הקו המפריד

בחירת מסלול השקעה מומלץ היא כנראה ההחלטה החשובה ביותר שתקבלו בנוגע לכסף שלכם. היום, כששוק ההון מציע אינספור אפשרויות – ממדדים עולמיים ועד השקעות אלטרנטיביות

העולם הפיננסי של ימינו מציב בפני המשקיעים אתגרים לא פשוטים. האינפלציה, הריביות המשתנות והתנודתיות הגוברת בשווקים הציבוריים הובילו לכך שהמודל המסורתי של 60/40 (60% מניות

בניית הון היא משימה מאתגרת – אך, שימורו וצמיחתו לאורך זמן הם אתגר מורכב לא פחות. עבור בעלי הון משמעותי, המסים הם לא רק הוצאה

זה קורה כמעט לכל אחד מאיתנו, אנו נכנסים לסניף הבנק כדי להפקיד צ'ק, לברר לגבי הלוואה או פשוט לסדר משהו בחשבון העובר ושב –  ואז

בשנים האחרונות, עולם החיסכון וההשקעות בישראל עובר מהפכה של ממש. בעוד שבעבר האופציות המוכרות לציבור הרחב הסתכמו בפיקדונות בנקאיים סולידיים או בניהול תיקי השקעות מורכבים,

ניהול הכספים של התא המשפחתי הוא הרבה יותר מאשר סכמת הכנסות מול הוצאות בסוף החודש. בעידן שבו יוקר המחיה מאתגר כל תקציב והזדמנויות ההשקעה הפכו

ניהול כסף הוא לא רק עניין של מספרים בטבלת אקסל – הוא הארכיטקטורה של השקט הנפשי שלנו. במהלך החיים אנו צוברים משאבים, חלקם במודע וחלקם

בעידן שבו כל משפיען רשת מבטיח תשואות פנומנליות במטבעות דיגיטליים, אפליקציות מציעות לנו להשקיע בקליק בשוק ההון או מתווכים דוחפים אותנו לקנות נדל"ן במזרח אירופה

רובנו מקפידים על שגרת תחזוקה בסיסית בחיינו, אנחנו לוקחים את הרכב לטיפול 10,000 פעם בשנה, קופצים לשיננית בכל חצי שנה ואולי אפילו עושים בדיקות דם

בעולם שבו רובנו מתכננים את החופשה הבאה ביוון או את קניית הרכב החדש ברמת פירוט מדוקדקת, מפתיע לגלות כמה מעט תשומת לב אנו מקדישים לעתיד

אם קרן הפנסיה היא הביטחון הפנסיוני של כל חוסך, קרן ההשתלמות היא ללא ספק היהלום שבכתר.  נכון להיום, קרן ההשתלמות היא  מכשיר החיסכון היחיד בישראל

אם קרן הפנסיה היא "הלחם והחמאה" של העתיד שלכם, קופת הגמל להשקעה היא "הקינוח" – המכשיר הפיננסי הכי גמיש, חכם וסקסי שיש לשוק ההון להציע

ניוד קרן פנסיה נשמע לרבים כמו פרויקט לוגיסטי מורכב, משהו בין מעבר דירה לבין שיפוץ כללי – אך, האמת היא בזכות הרפורמות הדיגיטליות של משרד

השאלה “איפה הכי כדאי לפתוח קרן פנסיה?” היא קצת כמו השאלה ”איפה הכי כדאי לקנות בגדים? ” – התשובה תלויה את מי שואלים. מה התקציב,

בחירת קרן פנסיה היא כנראה ההחלטה הפיננסית הכי חשובה שתקבלו – אך, למרות שהיא בין ההחלטות החשובות שנקבל, היא גם זו שרובנו הכי אוהבים לדחות

אם גם אתם משויכים לקרן פנסיה ותיקה כלשהי, קל לנחש שאתם מוצאים את עצמכם מבולבלים ולא בטוחים כיצד להתנהל עם קרן הפנסיה שלכם בעת הגעה

אין זה סוד שכל אחד מאיתנו יהיה תלוי יום אחד בעיקר בהפרשות חסכון הפנסיה שלו כדי להתקיים ברמה היומיומית. כמו שאין זה סוד שלרובנו לא

כולנו שואפים להגיע בכבוד לגיל פרישה עם הפרשה פנסיונית שתאפשר לנו ליהנות מהגיל השלישי בנחת ולהשקיע את מירב האנרגיות והזמן שלנו כדי ליהנות מהילדים והנכדים.

פורשים רבים פוגשים לראשונה סכומי כסף גדולים בעת הפרישה, בין אם מדובר על מענק פרישה או משיכת כספי הפיצויים מקרן הפנסיה (לגבי המשיכה כדאי להתייעץ

כשאנחנו יוצאים לגמלאות, אנחנו משאירים מאחורינו את שוק העבודה ויוצאים לחופשי בכל הנוגע ללוח הזמנים שלנו, מקומות שתמיד חלמנו לנסוע אליהם וחוויות שרצינו להתנסות בהן.

אם גם עבורך הגיל הוא רק מספר, כנראה שאת/ה אחד מאלפי הישראלים שלא מתכננים את מהלך הקריירה שלהם לפי מה שהמדינה הגדירה כ"גיל פרישה". ייתכן

מי מאיתנו לא חולם על פרישה לגמלאות? הפנסיה היא לא בהכרח ישיבה על חוף טרופי עם קוקטייל ביד – כיום יותר ויותר אנשים מפתחים חלום