זה קורה כמעט לכל אחד מאיתנו, אנו נכנסים לסניף הבנק כדי להפקיד צ'ק, לברר לגבי הלוואה או פשוט לסדר משהו בחשבון העובר ושב – ואז מגיעה ההצעה המפתה מהפקיד או מהיועץ בפינה לניהול כל החסכונות וההשקעות במקום אחד, תחת המטרייה של הבנק.
על פניו, זה נשמע מושלם, הבנק הוא מוסד יציב, קרוב לבית וזה בהחלט מרגיע שכל הכסף שלכם נמצא תחת קורת גג אחת – אבל, רגע לפני שחותמים על הטפסים ומעבירים את כל הביצים לסל הבנקאי, חשוב לדעת שייעוץ בנקאי הוא לא תמיד הייעוץ הכי טוב עבורך משום שאותו יועץ לא רואה את כל התמונה המלאה של החיים שלכם.
צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה, יכול ללוות אותך בכל התחום הפיננסי בצורה הוליסטית תוך התייחסות למגוון רחב של היבטים וסיטואציות במטרה למקסם את הרווח הכספי ולדאוג לכלל הצרכים האישיים והמשפחתיים בעתיד. לקבלת ייעוץ ראשוני, ללא כל התחייבות מצידך, ניתן ליצור עימנו קשר ב – 055-9906619 או למלא את טופס יצירת הקשר באתר.
ראייה הוליסטית (ולא רק מוצרים פיננסיים)
הבנק מסתכל בעיקר על "הכסף" – הקרן והתשואה. אנחנו מסתכלים על החיים שלך:
- האם הביטוחים שלך מתאימים למצב המשפחתי?
- האם יש לך כפל ביטוחי?
- מה קורה במקרה של אובדן כושר עבודה?
אנו בוחנים את התיק הפנסיוני והפיננסי בצורה הוליסטית לאחר מיפוי מקיף – ולא רק כקופת חיסכון.
אובייקטיביות מוחלטת
עם כל הכבוד ליועץ הבנקאי, הוא עדיין עובד ומייצג את הבנק שבו הוא עובד. כל הבנקים בישראל קובעים יעדים פנימיים למכירת מוצרים ספציפיים על ידי יועצי הבנק ולעיתים קרובות הם מוגבלים במידע שהם יכולים להציע על פתרונות שנמצאים מחוץ לטווח הראייה שלהם.
לעומת זאת, אצל סוכן ביטוח עצמאי הלקוח הוא הבוס – לא הבנק.
צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה סורק את כל השוק, בוחן את דמי הניהול, איכות ניהול ההשקעות ורמת השירות של כל גוף, כך שנוכל להמליץ רק על מה שבאמת משרת את האינטרס שלכם. אין לנו אינטרס מוסתר להעדיף חברת ביטוח אחת על פני אחרת, אלא אם היא באמת מציעה את התנאים הטובים ביותר עבורכם.
התאמה אישית (Tailor Made)
הייעוץ בבנק נוטה להיות מבוסס אלגוריתמים, נוסחאות והמלצות כלליות אשר מתאימות לאדם הממוצע – אבל, אף אחד מאיתנו הוא לא האדם הממוצע.
במהלך פגישת תכנון עם סוכן מוסמך, אנחנו צוללים לעומק:
- רמת סיכון – לא רק לפי גיל, אלא לפי היכולת הפסיכולוגית והפיננסית שלכם לספוג תנודות.
- תכנון מס – אנחנו בודקים איך להשאיר לכם יותר כסף בנטו באמצעות ניצול הטבות מס כמו תיקון 190, תיקון 125 ד' או סעיפי פטור אחרים שהבנק לא תמיד בקיא בהם.
שירות אישי, זמין ורציף (לא רק בעת מילוי הטפסים)
לרוב, מרגע החתימה על הטפסים, אתם הופכים לעוד לקוח במערכת הבנקאית הגדולה. אם תצטרכו לשנות מסלול השקעה, למשוך כסף או לקבל שירות בסיסי, אתם תמצאו את עצמכם מדברים עם מוקד טלפוני או מחכים בתור ליועץ שאולי בכלל התחלף בינתיים.
לעומת זאת, אנו זמינים לך במספר טלפון אחד, וואטסאפ אחד וכתובת אחת. אנו מכירים את ההיסטוריה המשפחתית, השמות של הילדים והמטרות שהצבתם לעצמכם לפני חמש שנים במטרה ללוות אתכם ברגעים הקריטיים של החיים (לידות, החלפת עבודות, שינוי מצב משפחתי ועוד) עד להגעה לגיל פרישה. השירות שלנו הוא לא פעולה חד-פעמית, אלא מערכת יחסים ארוכת טווח.
לסיכום, אם אתם מחפשים מישהו שבאמת נלחם על הכסף שלכם, מבין את התמונה המשפחתית המלאה ויהיה שם בשבילכם גם בעוד עשר שנים כשתצטרכו עזרה – הכתובת היא צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה.
אנו מזמינים אתכם ליצור עימנו קשר ב- 055-9906619 – צוות המומחים של המרכז לתכנון פרישה, ישמח לבדוק את המצב הקיים, לייעץ ולבנות ביחד תוכנית אשר תעניק לכם וודאות, שקט נפשי וביטחון ביום הפרישה.